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디씨 S&P500 슨피갤 자산배분 팁 정보 - 주식투자 vs 부동산투자 vs 유대인투자
1. 땅(equity reits로 대체)
(여러 역사가, 투자자 피셜) 세계 역사상 가장 큰 부를 창출해낸 투자 수단인 '부동산'...
현재도 어마어마한 돈을 뽑아내고 있다
2. 사업
보통 사람들이 '투자'하면 생각하는 그것, 바로 '주식'이다. (회사채는 뺐다)
3. 돈
동서고금을 막론하고 어디서나 가치를 인정받는 가장 원초적인 돈, 바로 '금'
1, 2, 3을 같은 비율로 섞어 투자하라는 유대인의 지혜.. 낭설인지는 잘 모르겠다
유대인 스타일 심플한 분산 투자 포트폴리오
33% 주식 투자 : 33% 부동산 투자 : 33% 현금 채권
(미국 주식 ETF 투자로 바꿔본다면 VOO 1 : VNQ 1 : TLT 1 비율정도 될듯)
그리고 1년에 한번씩 리밸런싱해서 비율을 다시 맞춰줌.
어쨌든
결과 비교
1. 부동산 투자 수익율
실질수익률 연 7%
월수익률 표준편차 0.057
2. 주식 투자 수익율
실질수익률 연 6.3%
월수익률 표준편차 0.046
3. 유대인 스타일 투자 수익율
실질수익률 연 6.5%
월수익률 표준편차 0.035
따라서 사후 조사로 보면
위험성 :
부동산(주식형 리츠)>주식>유대인 포트폴리오
수익성 :
부동산(주식형 리츠)>유대인 포트폴리오>주식
MDD는... 솔직히 변동성보다 drawdown이 위험성 보는데 더 좋을 것 같기도 한데
수백년 단위의 장기적인 백테스트가 되어야 MDD 보는게 신뢰를 약간이나마 가질듯
결론
유대인은 현명하다
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