2023년 초 핫한 AI 기술로 주식 투자하는 투자 AI 미국 주식 ETF

2023년 초 핫한 AI 기술로 주식 투자하는 투자 AI 미국 주식 ETF

 

미국 주식 시장에서 실제로 AI가 판단해서 투자 운영하는 ETF 종목들

 

그중 유명한 TOP3 종목

 

지금은 아직 초창기인것 같지만, 

어쩌면 구글 알파고처럼 AI가 주식시장에서 압도적으로 인간을 이기게 될지도 모르겠음 ㅋ

 

1. KOMP ETF

SPDR S&P Kensho New Economies Composite ETF

스파이더 S&P 켄쇼 뉴 이코노미 콤포지트

첫 번째로 알아볼 ETF는 켄쇼라는 AI를 통해 운용되고 있는 KOMP ETF입니다. 우선 켄쇼(KENSHO)에 대한 설명을 해볼까요? 2013년 미국에서 하버드 대학원을 다니던 다니엘 니들러라는 사람이 머신러닝을 통해 하나의 AI를 만들어냅니다. 그리고 그는 이 AI를 통해 금융시장의 비대칭성을 해결해 보고자 하죠. 시간이 지나며 켄쇼의 능력은 점점 발전하고, 결국 2018년 S&P 글로벌이 이를 5억 5천만 달러에 인수하게 됩니다. 그리고 S&P 글로벌은 이 AI가 직접 판단하고 분석하며 운영하는 ETF를 하나 만들게 되죠. 그렇게 켄쇼는 과거의 데이터를 분석하여 미국증시 11개 섹터의 기업들을 판단하고, 이를 바탕으로 4차 산업에서 큰 역할을 할 기업들을 추려내어 투자를 진행합니다.

첫 번째로 알아볼 ETF는 켄쇼라는 AI를 통해 운용되고 있는 KOMP ETF입니다. 우선 켄쇼(KENSHO)에 대한 설명을 해볼까요? 2013년 미국에서 하버드 대학원을 다니던 다니엘 니들러라는 사람이 머신러닝을 통해 하나의 AI를 만들어냅니다. 그리고 그는 이 AI를 통해 금융시장의 비대칭성을 해결해 보고자 하죠. 시간이 지나며 켄쇼의 능력은 점점 발전하고, 결국 2018년 S&P 글로벌이 이를 5억 5천만 달러에 인수하게 됩니다. 그리고 S&P 글로벌은 이 AI가 직접 판단하고 분석하며 운영하는 ETF를 하나 만들게 되죠. 그렇게 켄쇼는 과거의 데이터를 분석하여 미국증시 11개 섹터의 기업들을 판단하고, 이를 바탕으로 4차 산업에서 큰 역할을 할 기업들을 추려내어 투자를 진행합니다.

 

2. QRFT ETF

QRAFT AI-Enhanced U.S. Large Cap ETF

크래프트 인공지능 인핸스드 미국 대형주

두 번째는 QRFT ETF입니다. 이는 QRAFT라는 브랜드에서 만든 AI 기반의 ETF로, ETF의 목적 자체가 "대형주 투자를 통해 S&P 500 지수 이상의 퍼포먼스를 내겠다"입니다. 그만큼 AI를 통해 시장의 평균 수익보다도 더 높은 수익률을 추구하는 ETF라고 할 수 있습니다.

 

뉴욕증권거래소와 나스닥에 상장된 회사들 중 시가총액이 상위 20%인 회사들을 투자대상으로 선정 후
개별기업이 전체 포트폴리오의 10%를 초과할 수 없음
대형주 데이터베이스의 잦은 편입종목 변경으로 인하여 매수매도 등 종목교체가 자주 발생할 수 있음

 

우선 QRFT는 2019년 5월에 상장되어 지금은 5.3M, 약 67억 원 정도의 운용자산을 가지고 있습니다. ETF의 목적은 상당히 괜찮은데... 음... 운용자산 규모가 턱없이 작습니다. 조 단위를 넘겼던 KOMP와 달리 이 녀석의 규모는 아직 너무나 작은 상태입니다. 그리고 운용수수료도 0.75%로 생각보다 더 높은 수준을 가지고 있고요.

 

QRFT의 놀라운 점은 수익률에서 나타납니다. 코로나 팬데믹 이후 2년이 넘는 시간 동안 언제나 S&P 500을 이기는 수익률을 보여준 것입니다. 21년 말까지의 상승장에서도 그랬고, 22년 하락장에서도 S&P 500보다는 약간 더 나은 모습을 보여주었죠. 괜히 AI가 운용하는 ETF가 아니라는 것을 보여주는 것처럼, 적어도 시장의 평균적인 수익률보다는 나은 모습을 보여주는 QRFT입니다.

 

3. AIEQ ETF

AI Powered Equity ETF

이티에프엠지 AI 파워드 주식

 

마지막으로 알아볼 ETF는 AIEQ. AI Powered Equity ETF라는 이름을 가진 녀석입니다. 우선 AIEQ는 IBM에서 개발한 슈퍼컴퓨터, Watson가 직접 분석하고 판단하여 운용하는 ETF입니다. 일단 슈퍼컴퓨터라는 단어가 들어간 것부터 범상치 않다는 것을 느낄 수 있습니다. (AI의 성능을 Watson이 뒷받침하는 것이죠)

우리의 Watson은 종목의 선택과 매매도 자체적으로 모두 진행하며, 종목을 분석하고 선정하는 과정에서 수많은 분석 보고서와 뉴스, SNS, 심지어 수천 개가 넘는 기업들의 재무제표까지도 활용합니다. 웬만한 기관투자자들보다도 훨씬 더 심도 있는 분석을 하고 있는 셈이며, 이것을 슈퍼컴퓨터 혼자서 모두 하는 것입니다.

어쩌면 우리보다도 훨씬 더 주식을 잘할 수 있는 슈퍼컴퓨터의 ETF. 이 AI는 4개의 딥 러닝 프로세스를 활용하여 위와 같은 수많은 분석을 진행하며, <스스로 학습하는 과정>을 거치며 ETF를 운용합니다. 쉽게 말하면 주식 투자 전반에 필요한 것을 공부하며 분석하고, 이를 바탕으로 투자하는 AI인 것입니다.

AIEQ는 2017년 10월 상장되어 현재 90.8M, 대략 114억 원의 운용자산 규모를 가지고 있습니다. 이 또한 별로 큰 ETF는 아니나, 적어도 QRFT보다는 나름 규모를 가지고 있는 녀석입니다. 그리고 운용 수수료는 0.75%로, 이 역시 높은 편이고요.

 

AIEQ의 수익률은 S&P 500과 크게 차이가 나지는 않습니다. 2020년부터 2021년까지는 한때 S&P 500을 이기기도 했으나, 2022년부터는 시장의 평균적인 수익률보다도 낮은 수익률을 그리고 있으며, 최근 들어서는 그 하락세가 점점 더 심해지고 있죠. AI 기반 ETF의 기본 목표가 "시장의 평균 수익률을 초과한다"인데, 아직까지는 그런 모습을 보여주지 못하는 것 같아 조금 아쉬울 따름입니다.